Австрийская банковская группа Raiffeisen Bank International (RBI) приняла решение ограничить корреспондентские отношения с банками стран СНГ, чтобы снизить риски, связанные с транзакционной деятельностью в регионе.

Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителя организации.

В результате этого решения крупнейший банк Казахстана Halyk Bank, который имеет корреспондентские счета в RBI, ужесточил правила расчетов в иностранной валюте. Организация также исключила австрийский банк из списка ведущих банков-корреспондентов.

«Банк самостоятельно определяет основные банки-корреспонденты из общего списка в зависимости от экономической целесообразности и коммерческих условий проведения платежей», — пояснил источник Halyk Bank.

Другие клиенты RBI в Казахстане сделали то же самое, добавил представитель группы.

Корреспондентские счета необходимы для валютных операций. Санкции вынуждают россиян активно пользоваться банками дружественных стран, в том числе стран СНГ, поэтому RBI не может быть уверена в надлежащем комплаенсе в таких банках, что «повышает ее санкционные риски», добавил Антон Именнов, старший партнер коллегии адвокатов Pen&Paper.

Он добавил, что, во-первых, ограничения на расчеты в иностранной валюте со стороны казахстанских банков могут повлиять на проведение экспортных операций, связанных с военными товарами и технологиями, а также продукции, необходимой для добычи полезных ископаемых, нефтепереработки и авиации. Во-вторых, ограничения могут распространяться на импортные контракты на предметы роскоши, добавил эксперт по санкциям Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (АКАМС) Георгий Волошин.

Волошин пояснил, что сокращение корреспондентского бизнеса в странах СНГ связано с давлением на банк со стороны Европейского центрального банка (ЕЦБ), Еврокомиссии и властей США. В конце марта 2023 года ЕЦБ попросил группу представить план действий по сокращению своей деятельности в стране, продаже или закрытию филиала в России.

Ранее Австрийская банковская группа закрыла корреспондентские счета всех российских банков. Единственным исключением стала российская «дочка» компании. В последнее время российский «Райффайзен» обрабатывал от 40% до 50% российских платежей с другими странами. Благодаря этому в 2022 году российский бизнес обеспечил более половины прибыли австрийской группы.