Правительство России поддержало законодательную инициативу, существенно ограничивающую возможности банковских платежных агентов по упрощенной идентификации клиентов. Как сообщает газета «Известия» со ссылкой на источники в кабинете министров, новый законопроект запретит проведение операций свыше 15 тысяч рублей без полной проверки личности.
Инициатива направлена на противодействие дропперам — посредникам, которые обналичивают средства мошенников через подставные электронные кошельки и банковские карты. По данным регулятора, количество таких участников нелегальных схем выросло на 71% — с 700 тысяч в декабре 2024 года до 1,2 миллиона к сентябрю 2025-го.
Аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов поясняет, что банковские платежные агенты выступают посредниками между финансовыми организациями и клиентами, принимая платежи через терминалы и онлайн-сервисы. Среди крупнейших операторов этого рынка — компании «Элекснет» и «Единая касса».
После принятия законопроекта данные агенты лишатся возможности совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты и открывать электронные кошельки без полной идентификации. Ограничения также затронут прием наличных платежей в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на суммы свыше 15 тысяч рублей.
Эксперты отмечают, что нововведение усложнит работу мошенников, сократив количество точек для быстрой регистрации подставных кошельков. При этом банкам придется расширять сеть обслуживания и открывать дополнительные точки, что может увеличить операционные затраты.
Участники финансового рынка предлагают альтернативное решение — не полный запрет упрощенной идентификации, а ужесточение требований к платежным агентам. Это позволит сохранить доступность финансовых услуг в регионах при одновременном повышении безопасности операций.
