В следующем году российская система финансового контроля перейдет на новый, более жесткий уровень. Как рассказал журналистам сетевого издания «Газета.Ru» доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько, изменения коснутся банковских переводов, цифровых платформ и налогового надзора.
С 1 января 2026 года Банк России вводит расширенный перечень автоматических признаков для блокировки подозрительных операций. Банки будут обязаны анализировать действия клиентов в реальном времени. Тревогу может вызвать смена номера телефона для входа в банк, данные операторов связи об изменении устройства или крупный перевод через Систему быстрых платежей (от 200 тыс. рублей) получателю, с которым у плательщика не было операций последние полгода.
«При совпадении признаков операция может быть приостановлена до двух рабочих дней или отклонена в случае мгновенных платежей», — подчеркнул Шедько.
Параллельно ФНС усилит контроль за регулярными поступлениями от одних и тех же отправителей, особенно без указания назначения платежа. Если суммы будут существенно превышать задекларированные доходы, налоговая вправе запросить пояснения и доначислить НДФЛ со штрафами.
С октября 2026 года маркетплейсы и цифровые платформы обяжут сверять данные продавцов и товаров с госреестрами. Компании с оборотом свыше 120 миллионов рублей, вероятно, должны будут обеспечить прием цифрового рубля, все операции с которым станут полностью прозрачными для регулятора.
Расширенные полномочия по дистанционному анализу цифровых следов также получат Роскомнадзор и силовые ведомства. Налоговые инспекторы с 2026 года смогут анализировать деятельность компаний и ИП по расширенным критериям, а результаты оценки станут доступны третьим сторонам.
Эксперт заключил, что совокупность мер означает переход к модели превентивного и практически полностью автоматизированного контроля. Для граждан и бизнеса это повышает риски блокировок операций и требует более внимательного отношения к структуре платежей и документальному подтверждению доходов.
