Руководство банка «Национальные инвестиции» посредством манипуляций присвоило огромные деньги




Руководство банка «Национальные инвестиции» посредством манипуляций присвоило огромные деньги

В Фонде гарантирования подробно описали схему

Незадолго до признания неплатежеспособным ПАО «Банк «Национальные инвестиции» заключил договоры уступки прав требования по кредитам на общую сумму 1,4 млрд грн в пользу ряда факторинговых компаний. При этом средства на корреспондентские счета банка на оплату этих договоров не поступали. Таким образом, банк потерял активы, формировавшие денежный поток, и ликвидное обеспечение по кредитам. Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования.

После введения в банке временной администрации было обнаружено, что оплата договоров уступки прав требования по кредитам была зачислена следующим образом. Покупатели, факторинговые компании, заранее открыли в банке счета, на которые «по рекомендации» руководителей банка вкладчики и другие кредиторы перечисляли свои средства на условиях займа.

«Ссылаясь на верную неплатежеспособность банка, его руководители убеждали кредиторов соглашаться на сотрудничество с факторинговыми компаниями. Таким образом путем внутренних проводок в системе банка, а не реальными деньгами, было организовано «накопления» на счетах факторинговых компаний средств, достаточных для расчета по договорам уступки прав требования по кредитам», — пояснили в ФГВФЛ.

Руководство банка «Национальные инвестиции» посредством манипуляций присвоило огромные деньги

Очевидно, что такие операции привели к существенному ухудшению финансового состояния банка и сделали невозможным выполнение платежных поручений кредиторов. На момент введения временной администрации ПАО «Банк «Национальные инвестиции» не имел средств даже на выплату заработной платы работникам.

Уполномоченным лицом Фонда гарантирования было инициировано иски о возврате в собственность кредитного портфеля на основании решений об отнесении договоров уступки прав требования к категории ничтожных. Одновременно иски об отмене решений о ничтожности подали и факторинговые компании. Административными судами был удовлетворен иск одной из них и она осталась кредитором пула кредитов на сумму 1,3 млрд грн. Административные споры с другими компаниями продолжаются.

Кроме того, после признания ПАО «Банк «Национальные инвестиции» неплатежеспособным было выявлено, что в течение 2010-2015 гг. значительные кредитные средства были выданы под обеспечение неликвидных ценных бумаг. Все эти кредиты до сих пор не погашены, а суммарная задолженность на сегодня составила 1,7 млрд грн. Итак, заемщики с участием должностных лиц присвоили средства банка, предоставив в качестве обеспечения «мусорные» ценные бумаги, которые невозможно продать.

Руководство банка «Национальные инвестиции» посредством манипуляций присвоило огромные деньги



Добавить комментарий