С 1 сентября 2025 года российские банки начинают применять единый механизм противодействия финансовым мошенникам. Согласно информации из Telegram-канала ЦБ РФ, кредитные организации обязаны отказать в выдаче карты или открытии онлайн-банка клиентам, чьи данные содержатся в специальной базе регулятора.
«Банк обязан отказать клиенту в заключении договора об использовании электронных средств платежа, то есть выдаче карты или открытии онлайн-банка, если сведения о нем есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — разъясняет Центробанк.
При отказе кредитная организация проинформирует клиента о причинах такого решения.
Новый механизм направлен на пресечение деятельности дропперов — лиц, которые открывают счета и получают карты для последующего обналичивания похищенных средств. Лишая мошенников доступа к новым платежным инструментам, регулятор рассчитывает существенно осложнить схему вывода незаконных доходов.
Важно отметить, что ограничение носит временный характер. Как только информация о клиенте будет исключена из специальной базы, банк не вправе отказать ему в получении карты или доступе к онлайн-банкингу при отсутствии других предусмотренных законом ограничений.
Эксперты рассматривают эту меру как логичное развитие системы защиты финансового рынка, где единая база данных становится эффективным инструментом предотвращения преступлений. Ранее ЦБ уже создавал различные реестры для борьбы с мошенничеством, но впервые ввел прямую обязанность банков отказывать в обслуживании на основании таких сведений.
