Российские банки с начала осени получат расширенные полномочия по ограничению операций с наличными средствами. Как сообщает сетевое издание «Газета.Ru» со ссылкой на аналитика проекта НИФИ Минфина России Ольгу Дайнеко, финансовые организации будут блокировать подозрительные транзакции.
Под нетипичным поведением понимаются операции, совершаемые в ночное время, попытки получения крупных сумм и многократные запросы на выдачу средств. Особое внимание уделят случаям, когда клиент внезапно меняет привычный способ снятия денег — например, переходит с банковской карты на QR-код.
Дополнительными факторами риска станут получение заемных средств в течение суток до операции, переводы крупных сумм между счетами в разных финансовых организациях, а также досрочное закрытие вкладов с последующим снятием более 200 тысяч рублей.
Эти меры дополняют ранее анонсированные права Росфинмониторинга приостанавливать подозрительные переводы сроком до 10 дней без судебного решения. Речь идет о мелких переводах, поступлениях от разных лиц и возвратах долгов без предоставления подтверждающих документов.
Новые правила направлены на противодействие мошенническим схемам и отмыванию денежных средств, но могут создать временные неудобства для добросовестных клиентов. Финансовые советники рекомендуют заранее уведомлять банк о планируемых крупных операциях и использовать привычные каналы проведения транзакций.
