РГС Банк (входит в группу банка «Открытие) предлагает своим клиентам воспользоваться стратегией доверительного управления «Купонная» от УК «Открытие» и ежегодно получать потенциальный инвестиционный доход до 10% [1] годовых за счет фиксированных «купонных» выплат по опционному контракту при условии 100% защиты капитала [2].
Стратегия ориентирована на рост базовых активов. В составе корзины – акции четырех крупнейших российских корпораций: «Сургутнефтегаз ап.», «Полюс», «Россети» и «Газпром», которые стабильно демонстрируют позитивную динамику финансовых и операционных результатов.
Стратегия доверительного управления «Купонная» позволяет получать купонный доход. Его выплата зависит от положительной динамики базовых активов, входящих в стратегию. Инвестор получает купонный доход, если на каждую предварительно определенную дату наблюдения, цены на все базовые активы стратегии достигли купонного барьера. Помимо этого, купон обладает «эффектом памяти». Если он не был выплачен в одну из дат наблюдения, то при достижении купонного барьера он может быть выплачен в следующем периоде.
Срок действия стратегии по классическому договору доверительного управления составляет 13, 25 и 37 месяцев, при внесении средств на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – 37 месяцев.
Минимальная сумма инвестирования – 100 тысяч рублей для классического договора ДУ и 50 тысяч рублей – при внесении средств на ИИС. ИИС также дает право владельцу счета на получение налогового вычета до 156 тысяч рублей за 3 года или освобождение от уплаты НДФЛ с дохода по стратегии [3].
Стратегия управления «Купонная» при этом обеспечивает защиту капитала [2]. По итогам периода инвестирования, независимо от динамики базовых активов, клиент получает вложенные средства за вычетом комиссии за управление, которая составляет 0,5% годовых за весь срок действия стратегии.
Условия и параметры доверительного управления в рамках стратегии «Купонная» указаны в договоре и прозрачны для клиента. Он может оперативно отслеживать изменения стоимости базового актива в личном кабинете УК «Открытие». Оформить договор доверительно управления можно в офисах РГС Банка.
«Мы заботимся о благосостоянии своих клиентов и стараемся предлагать наиболее актуальные инструменты не только для сохранения, но и приумножения личных финансов. Формат доверительного управления с учетом защиты капитала подходит как начинающим, так и опытным инвесторам, у которых не хватает знаний или времени, чтобы самостоятельно анализировать рынок. При этом подобные продукты набирают популярность в условиях текущих низких ставок по классическим сберегательным инструментам», – отметила член правления, директор по развитию розничного бизнеса РГС Банка Марина Дембицкая.
«Стратегия ДУ «Купонная» рассчитана на клиентов, ориентированных на получение фиксированной доходности при заранее понятном уровне риска. Такие стратегии становятся особенно востребованными в условиях высокой волатильности на рынках, поскольку позволяют получить доход, превышающий ставки по депозитам при сопоставимом уровне риска», – пояснил Евгений Горбунов, начальник отдела инвестиционных продуктов и технологий УК «Открытие».
РГС Банк (ПАО «РГС Банк», ген. лиц. Банка России № 3073, основан в 1994 г.) – российский банк в рамках группы банка «Открытие» с фокусом на привлечении и комплексном обслуживании автомобилистов и компаний из сферы автобизнеса. Сеть РГС Банка охватывает 78 городов в 64 субъектах России. Обладает кредитными рейтингами РА «Эксперт» на уровне «ruBBB». Является участником Системы обязательного страхования вкладов, членом Ассоциации Региональных Банков, ММВБ. www.rgsbank.ru.
Справка УК «Открытие»
Управляющая компания «Открытие» основана в 2000 году. Компания входит в состав группы банка «Открытие». УК «Открытие» предоставляет услуги для частных и институциональных клиентов. Ключевые направления деятельности: управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета, оказание услуг доверительного управления, инвестирование средств НПФ, страховых компаний, эндаумент-фондов, саморегулируемых организаций (СРО). Под управлением УК «Открытие» находятся 7 открытых ПИФов, 1 БПИФ и 6 закрытых ПИФа, а также 14 целевых капиталов эндаумент-фондов. Компании присвоен индивидуальный рейтинг надежности рейтингового агентства «Эксперт РА» — «А++» (наивысший уровень надежности и качества услуг). УК «Открытие» является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальной ассоциации эндаументов (НАЭ). Компания стала победителем в номинациях «Управляющий для розничных инвесторов» конкурса «Элита фондового рынка» за 2019 г. и «Лучшее доверительное управление для розничных инвесторов» за 2018 г. Активы под управлением на 30.09.2020 г. — более 211 млрд рублей.
[1] Выплата купона зависит от достижения всеми базовыми активами в корзине стратегии купонного барьера. При оформлении стратегии на ИИС возможность вывода купона отсутствует.
[2] Защита капитала обеспечивается по истечении срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.
[3] Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо имеет право иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Со всеми объектами инвестиций по стратегиям ИИС можно ознакомиться в договоре доверительного управления ценными бумагами ООО УК «ОТКРЫТИЕ» на ведение индивидуального инвестиционного счета, размещенного на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ» www.open-am.ru. Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей, при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год, либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.