Обнародован новый порядок проведения банками финансового мониторинга

Обнародован новый порядок проведения банками финансового мониторинга

Обнародован новый порядок проведения банками финансового мониторинга

В новом порядке, в частности, обновлены требования к выявлению конечных бенефициаров банков

Сегодня, 21 мая, Нацбанк обнародовал новый порядок проведения финмониторинга банками. Соответствующее положение разработано в связи с законом о финансовом мониторинге, который заработал 28 апреля. Его главное преимущество – дистанционная идентификация и верификация клиента, сообщила пресс-служба регулятора.

Для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется. Верификация человека будет возможна через BankID, квалифицированную электронную подпись (КЭП), видеотрансляцию. Что касается последней, то, как говорят в НБУ, сотрудник банка сможет таким образом связаться с клиентом и проверить его документы.

В новом порядке обновлены требования к выявлению конечных бенефициаров банков. Раньше для этого использовалась преимущественно только информация из Единого реестра юрлиц. Теперь банки должны использовать информацию не только из этого реестра, но и из других источников.

Нацбанк сообщил также о следующих изменениях:

  • Вводится риск-ориентированный подход к работе банков с PEPs (политически значимыми лицами, членами их семей и связанными лицами или чаще – «публичными лицами»). Например, во время обслуживания PEPs в рамках зарплатного проекта от банка не будут требовать квалифицировать клиента как высокорискового.
  • В то же время банки обязательно должны относить PEPs из категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше.
  • Существенно сокращен перечень тех, кто считается членом семьи или связанным лицом PEPs. В частности, из этого перечня исключили сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек и правнуков.
  • НБУ предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет о технологической процедуре и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.
  • Вводится международная практика анонимного информирования о нарушении финмониторинга. Банки должны создать специальные анонимные каналы. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и третьи лица. Такую процедуру введет и Нацбанк.

Вмести с тем положение утверждает три модели определения ответственного работника за финансовый мониторинг;

  • устанавливается порядок замораживания /размораживания активов лиц из списка террористов;
  • устанавливается базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций;
  • вводится инструмент возложения (банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от третьих лиц и поручать эту функцию агентам);
  • предоставляются признаки ненадлежащей системы управления рисками банка.

Напомним, что с сегодняшнего дня также вступают в силу новые нормы по регулированию, касающемуся вопросов организации инкассации средств и перевозки валютных ценностей банкам в Украине.

Добавить комментарий

Next Post

«Вольфсбург» — «Боруссия» Дортмунд: прогноз, статистика, смотреть онлайн

Чт Май 21 , 2020
Автор: Максим Беркаль В новом порядке, в частности, обновлены требования к выявлению конечных бенефициаров банков Сегодня, 21 мая, Нацбанк обнародовал новый порядок проведения финмониторинга банками. Соответствующее положение разработано в связи с законом о финансовом мониторинге, который заработал 28 апреля. Его главное преимущество – дистанционная идентификация и верификация клиента, сообщила пресс-служба регулятора. Для открытия счета […]
боруссия дортмунд вольфсбург статистика прогноз смотреть онлайн