На крупных российских рынках формируется параллельная финансовая система, работающая в обход государственного контроля. Как выяснили журналисты газеты «Известия», иностранные торговцы массово используют подпольные обменные пункты для конвертации рублей в валюту, избегая налогов и банковских комиссий.
«По сути это незаконная банковская деятельность, которая ведется у всех на глазах. Огромные объемы средств ежедневно проходят через эти обменники, минуя цивилизованные финансовые институты», — констатирует источник издания в торговой среде.
Нелегальные точки работают под видом обычных павильонов. Доступ к ним открывается по кодовому слову после предварительного звонка. Внутри клиентам предлагают полный спектр услуг: обмен рублей на доллары, евро и юани, а также перевод средств в криптовалюту без каких-либо формальностей.
Особую устойчивость этой системе придает этническая замкнутость. Первыми такие схемы освоили вьетнамские бизнесмены в 1990-х годах, а сегодня основными операторами стали выходцы из Китая.
«Проникнуть в моноэтническое сообщество попросту невозможно, учитывая характерный для этих народов кодекс молчания», — отмечает источник в правоохранительных органах.
Проблема приобрела системный характер. По оценкам экспертов, теневой оборот только на московских рынках превышает 600 млрд рублей ежемесячно.
«Любой этнический рынок имеет свои обменники. Присутствие землячеств становится лучшей гарантией конфиденциальности», — подтверждает банковский аналитик Артур Трофимов.
Дополнительную сложность создает использование карт россиян для безналичных расчетов. Иностранные торговцы активно привлекают местных жителей для обналичивания средств, что грозит держателям карт серьезными проблемами с налоговыми органами и правоохранительными структурами.
Эксперты предупреждают: масштабы теневых операций создают угрозу для финансовой стабильности и требуют скоординированных действий всех контролирующих органов.
