Крупнейший немецкий банк попал в неловкую ситуацию. Deutsche Bank добровольно сообщил европейским финансовым регуляторам о собственных нарушениях санкционного режима. Проблема затронула российских клиентов. Как выяснилось, одно из розничных подразделений банка принимало депозиты от лиц, находящихся под санкциями ЕС. Суммы превышали разрешенный порог. Об этом пишет Financial Times со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией.
Что именно запрещено? Санкции Евросоюза четко регламентируют: банки не имеют права принимать вклады от граждан России, российских резидентов или компаний, зарегистрированных в РФ, если сумма превышает 100 тысяч евро. Правила действуют уже давно, но Deutsche Bank, похоже, где-то дал слабину. Изменения в европейском законодательстве теперь обязывают банки быстрее выявлять и блокировать подозрительные транзакции. Так что ошибки становятся все дороже.
Сам Deutsche Bank не отрицает факты. В комментарии для Financial Times банк заявил, что «постоянно пересматривает» свою систему соблюдения санкций. В кредитной организации подчеркнули: при обнаружении недостатков следуют меры по «адаптации и улучшению» контроля. Более того, банк утверждает, что «проактивно информирует соответствующие надзорные органы». То есть ударил в колокол сам, до того как его ударили регуляторы.
Почему всплыли эти нарушения именно сейчас? Тут своя детективная история. Еще в январе 2026 года немецкие власти провели обыски в штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте. Причина — расследование возможного отмывания денег, связанного с Романом Абрамовичем. Речь шла об операциях за 2013–2018 годы. Напомним, с 2022 года бизнесмен находится под санкциями Евросоюза. Обыски, судя по всему, заставили банк провести внутреннюю ревизию, итог которой оказался неутешительным.
Нарушения есть, и банк о них сообщил. Теперь мяч на стороне европейских регуляторов. Будут ли штрафы? Скорее всего. Вопрос в размере. Европейские власти в последнее время не церемонятся с банками, которые нарушают санкционные режимы.
