Российские управляющие активами столкнутся с новыми требованиями от Центробанка. Регулятор разработал базовый стандарт, который обяжет финансовых специалистов тщательнее оценивать клиентов перед совершением сделок.
Согласно документу, опубликованному на сайте ЦБ, теперь управляющие должны формировать инвестиционный профиль для каждого клиента. В него войдут данные об ожидаемой доходности операций, допустимом уровне риска и сроке инвестирования.
«Достижение указанной доходности не гарантируется» — это предупреждение должно быть донесено до каждого инвестора.
Для неквалифицированных инвесторов требования еще строже. Управляющим придется анализировать финансовые цели, возраст и уровень дохода, расходы за последний год, наличие сбережений и долгов, образование и инвестиционный опыт.
Сложные инструменты (деривативы, условные ценные бумаги) таким клиентам предложат только в крайнем случае — если стандартные активы не позволяют реализовать их стратегию.
Клиент должен будет подписать сформированный профиль. Новые правила начнут действовать через 6 месяцев после официальной публикации стандарта.
Эксперты отмечают, что изменения усилят защиту инвесторов, но могут увеличить бюрократическую нагрузку на управляющие компании.
