С 1 января 2026 года российские банки начнут проверять транзакции клиентов по расширенному списку подозрительных признаков. Как сообщил Банк России, количество критериев для блокировки потенциально мошеннических операций увеличится с шести до двенадцати.
Новые правила позволят финансовым организациям эффективнее выявлять и предотвращать несанкционированный перевод средств. При этом ранее утвержденные признаки продолжат действовать.
Среди нововведений — блокировка перевода получателю, с которым у отправителя не было финансовых отношений последние полгода. Особенно если накануне, менее чем за сутки, клиент перевел себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей из другого банка.
Регулятор также обратил внимание на рискованные операции с наличными. Признаком мошенничества станет внесение денег через банкомат с использованием токенизированной карты, если получатель за предыдущие 24 часа совершил трансграничный перевод физическому лицу на сумму свыше 100 тысяч рублей.
В список вошли и технические критерии: смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за двое суток до операции, а также признаки наличия вредоносного программного обеспечения или удаленного доступа к устройству клиента.
Отдельный признак будет связан с данными государственной системы противодействия IT-преступлениям, которая начнет работу с 1 марта 2026 года. Если сведения о получателе средств окажутся в этой базе, банк получит основание для приостановки перевода.
При совпадении операции хотя бы с одним из двенадцати признаков финансовое учреждение обязано заморозить транзакцию на два дня или отказать в ее проведении. Клиента должны уведомить немедленно и предоставить возможность подтвердить легитимность перевода.
Эти меры вводятся на фоне сохраняющейся высокой активности мошенников. Ранее сообщалось, что в одном из российских регионов десятки человек за месяц лишились более 20 миллионов рублей в результате действий злоумышленников.
