Глава службы финансового мониторинга Банка России Богдан Шабля обозначил наиболее проблемные зоны банковского сектора в борьбе с нелегальными финансовыми потоками. Выступая на XXII Международном банковском форуме, представитель регулятора заявил, что основные риски связаны с P2P-переводами и операциями с наличными средствами.
«Основные риски сейчас в банковском секторе сконцентрированы в операциях P2P на счета дропов, а также в операциях по внесению крупных наличных средств», — констатировал Шабля.
По словам руководителя службы финмониторинга, именно эти каналы стали ключевым инструментом теневой экономики. Особую тревогу у регулятора вызывает растущее число так называемых «миксующих» клиентов — субъектов бизнеса, которые совмещают легальную деятельность с подозрительными операциями.
Эксперт подчеркнул, что такие клиенты формально ведут нормальную предпринимательскую деятельность, но параллельно проводят транзакции, вызывающие вопросы у контролирующих органов. Эта тенденция требует от банков совершенствования систем внутреннего контроля и более тщательной верификации операций.
