Внезапная блокировка перевода между вашими же счетами в одном банке может стать неприятным сюрпризом. Как пояснила журналистам агентства «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина, такие случаи связаны с автоматизированной системой контроля, которая отслеживает операции на соответствие законодательству о противодействии отмыванию доходов.
Финансовые организации особенно внимательно изучают транзакции, которые выбиваются из привычной картины клиентского поведения. Подозрения могут вызвать крупные суммы, частые повторяющиеся операции или переводы на новые, ранее не использовавшиеся реквизиты. Даже резкое обнуление долго копившегося счета иногда становится поводом для дополнительной проверки.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям», — рекомендует эксперт.
Бочкина советует всегда указывать в назначении платежа понятную и прозрачную причину перевода. Если планируется крупная операция, лучше заранее уведомить об этом свой банк через отделение или службу поддержки — это поможет избежать лишних вопросов.
Если перевод все же заблокировали, важно оперативно отреагировать. Необходимо незамедлительно предоставить кредитной организации все запрошенные документы, которые подтверждают законное происхождение средств. Только так можно снять ограничения и восстановить доступ к деньгам.
