Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) планирует получить доступ к операционным данным Системы быстрых платежей (СБП) и карт «Мир». Соответствующий законопроект уже разработан. Как сообщает ТАСС, целью инициативы является повышение эффективности борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В настоящий момент ведомство не имеет прямого доступа к информации о транзакциях, совершаемых через эти платежные сервисы. Новые правила позволят Росфинмониторингу запрашивать данные у Национальной системы платежных карт (НСПК), которая выступает операционным центром для СБП и «Мира».
«Законопроект предусматривает четкий механизм взаимодействия. Объем передаваемой информации, сроки и формат запросов будут закреплены отдельным соглашением», — уточнил председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев.
Со слов аналитиков, данный шаг должен ускорить проверки подозрительных операций. Если сейчас анализ транзакций занимает значительное время, то после принятия закона ведомство сможет оперативнее выявлять незаконные финансовые схемы.
Эксперты отмечают, что инициатива не коснется рядовых пользователей. Речь идет только о противодействии преступным операциям. Однако она может ужесточить контроль за крупными и подозрительными переводами.
Ожидается, что законопроект внесут в Госдуму в ближайшее время. В случае его принятия Росфинмониторинг получит мощный инструмент для мониторинга финансовых потоков в режиме реального времени.
