Агентство финансовых услуг Японии (FSA) применило санкции к ключевым подразделениям Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. (MUFG) за нарушение правил конфиденциальности клиентских данных. Под действие санкций попали MUFG Bank Ltd., Morgan Stanley MUFG Securities Co. и Mitsubishi UFJ Morgan Stanley Securities Co.
FSA обязало эти организации усовершенствовать свои операционные процессы и предоставить до 24 июля отчеты о причинах нарушений и планируемых мерах по предотвращению подобных инцидентов в будущем.
Расследование, проведенное Комиссией по надзору за ценными бумагами и биржами, выявило как минимум 26 случаев неправомерного обмена информацией о клиентах между подразделениями MUFG с целью получения коммерческой выгоды. Кроме того, были обнаружены другие нарушения, включая попытки MUFG Bank получить андеррайтинговый бизнес для своего брокерского подразделения.
Эти нарушения подорвали доверие к крупнейшей банковской группе Японии, что привело к тому, что некоторые клиенты стали обращаться за услугами андеррайтинга облигаций в другие страны.
Японское законодательство запрещает обмен клиентскими данными между коммерческими и инвестиционно-банковскими подразделениями одной финансовой группы без согласия клиентов. Это ограничение направлено на предотвращение злоупотреблений со стороны кредиторов.
Банковская индустрия Японии давно лоббирует смягчение этих ограничений, утверждая, что это позволит лучше обслуживать клиентов, предлагая комплексные продукты и услуги. Однако данный инцидент может затруднить продвижение этой инициативы.
в удобном формате
Перейти в Дзен
