Финансовый рынок является местом, в котором на основании финансовых инструментов заключаются на различные сроки операции купли и продажи разных форм денежного капитала.

Независимо от степени богатства и склонности к принятию риска, каждый может найти на финансовом рынке свое место. Он играет важную роль в экономике и обществе. Состоящий из пяти сегментов, каждый из них обладает своеобразной спецификой. Благодаря этому увеличивается эффективность использования ресурсов в экономике.

ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК. ЧТО ЭТО ТАКОЕ?

«Рынок» — слово, которое всегда ассоциируется с торговлей. Можно даже рискнуть, заявив, что торговля, так же стара, как история цивилизации. Когда только человек начал владеть какими-либо полезными благами, он начал делиться ими. Позже он начал их продавать и покупать, менять на другие благо, в общем — начал торговать.

Представьте себе, что вы являетесь владельцем фирмы и хотите финансировать новый, интересный проект, который будет развиваться бизнес. Оглянитесь вокруг — вы увидите, что у вас есть много вариантов привлечения капитала. Финансовый рынок — о нем речь — благодаря широкому предложению, дает шанс собрать деньги для финансирования проектов, обеспечивающих развитие предприятия, в результате повышения его стоимости. Банки, инвестиционные фонды, инвесторы — все те, кто имеют избыток капитала, могут стать вашей поддержкой. Конечно, не бесплатно. Область, в которой встречаются такие компании, как ваша, — требующие финансирования, и такие, которые ищут возможность инвестировать в прибыльные предприятия — это финансовый рынок. А торговля, которая там проходит, руководствуется, как всегда — обещанием прибыли.

Этот вопрос можно представить по-другому. Представьте себе, что вы инвестор и ищете интересный проект, в который можно вложить, чтобы со временем на нем заработать…

…У ВАС ЕСТЬ МНОГО ИНСТРУМЕНТОВ

Потому что, как и любой клиент, вы цените возможность выбора. И речь идет не только о выборе конкретной компании или того единственного предприятия, но также и о выборе лучшего для вас инструмента — то есть финансового инструмента.

Под финансовым инструментом следует понимать договор, который регулирует взаимные финансовые отношения между сторонами, в которых они будут находиться с момента его заключения. Условия такого договора являются нормированными, что облегчает заключение сделок и является обязательными для всех инструментов данной отрасли или серии. Благодаря этому, нет необходимости каждый раз подписывать стопки документов. Условия такого соглашения, то есть правила, на которых работает данный финансовый инструмент, определяет соответствующий документ, например, проспект эмиссии, условия эмиссии.

Финансовые инструменты подразделяются на различные формы капитала, с различными сроками погашения и стоимости и, следовательно, обеспечивают удовлетворение потребностей различных экономических субъектов, как малого уровня, так и среднего и корпораций. Благодаря поддержке рынка, ваша компания сможет построить оптимальную структуру финансирования, а инновационный проект получит шанс на реализацию. С другой стороны, инвесторы смогут размещать свободные средства на принятом со своей точки зрения уровне риска и ожидаемой нормы дохода. Будет ли это правильным решением для вашей компании? Это будет зависеть от того, как вы распорядись полученными средствами.

Финансовый мир становится все более сложным, и на сегодняшний день финансовый рынок представляет собой набор различных финансовых инструментов. Они делятся на следующие категории:

1. ценные бумаги (акции, облигации, инвестиционные сертификаты, депозитарные расписки, варранты),
2. паи в инвестиционных фондах,
3. инструменты денежного рынка,
4. производные инструменты.

Кроме того, финансовый рынок включает в себя пять сегментов. Каждый удовлетворяет свои потребности предпринимателей и инвесторов.

1. денежный рынок,
2. рынок капитала,
3. рынок фьючерсный,
4. валютный рынок,
5. рынок депозитно-кредитный.

Денежный рынок

Кто хочет увеличить свой капитал или инвестировать сбережения на короткий срок, может воспользоваться предложением денежного рынка. На этом рынке заключаются сделки на финансовых инструментах со сроком погашения не позднее, чем через год. К инструментам денежного рынка относятся краткосрочные долговые ценные бумаги — идеальное решение для вашего предприятия, чтобы увеличить оборотный капитал и стимулировать продажи. Валютные свопы позволят Вам защитить себя от риска, при экспорте или импорте. Облигаций будут заинтересованы инвесторы, размещающие на короткое время и сторонящиеся от риска получения низкой прибыли. Покупают их также инвестиционные фонды и страховщики. Другие инструменты, такие как кредиты и депозиты, на межбанковском рынке или операции на открытом рынке являются прерогативой банковского сектора.

Рынок капитала

Больше возможностей для финансирования и инвестирования предлагает рынок капитала. Он является сегментом финансового рынка, на котором заключаются сделки инструментами со сроком погашения более чем один год. К ним относятся долевые ценные бумаги (акции, инвестиционные сертификаты) и долговые ценные бумаги (облигации, госкомиссия). Рационально действующий предприниматель, осуществляя эмиссию облигаций, может получить шанс для реализации проекта, который поднимет его бизнес на более высокий уровень, дистанцировав, таким образом, конкуренцию, которая осталась при обычном банковском финансировании.

Все чаще и чаще услугами рынка капитала пользуются компании, привлекая таким образом средства на среднесрочный и долгосрочный срок. В этом нет ничего удивительного, ведь благодаря большому радиусу действия и расширенной структуре этот рынок дает возможность мобилизовать значительный капитал в относительно короткие сроки. В свою очередь, для инвесторов рынок капитала — это особое место, где они могут размещать сбережения в выбранные ценные бумаги в соответствии со своими предпочтениями при приемлемом уровне риска.

Фьючерсный рынок

Если кто-то любит быстрые, рискованные инвестиции, его заинтересует рынок фьючерсный. Здесь можно быстро заработать и также быстро потерять из-за высокого кредитного плеча. На рынке происходит управление деривативами (производными), то есть такими, у которых цены напрямую зависят от котировок базовых активов, которыми могут быть акции, облигации, фондовые индексы, товары, валюта или процентные ставки. К производным относятся фьючерсы, фьючерсные и форвардные контракты, опционы, свопы, фьючерсы и FRA (англ. Forward Rate Agreement — прим. ред.). Зарабатывать можно на изменении направления котировок базовых активов. Вопрос остается только в релевантном прогнозировании этих изменений и времени правильного положения — покупки или продажи соответствующего производного инструмента. Но эти инструменты могут привести вашу компанию к потерям, которые могут принести неблагоприятные изменения цен, курсов валют или процентных ставок.

Валютный рынок

Еще одним местом для тех, кто не боится риска является валютный рынок (англ. forex), где происходит обмен одной валюты на другую по текущему рыночному курсу. Его не регулирует ни один финансовый институт, ни правительство. Это свободный рынок, на котором встречаются покупатели и продавцы валюты — постоянно, за исключением выходных и праздничных дней. Местом встречи участников являются интернет-торговые платформы, так что этот рынок не имеет границ. Добавим, что для участия в данном рынке требуется посредник — брокер. Заказать брокерские услуги в Москве можно по ссылке.

Возможности forex достаточно велики, так как усиливаются кредитным плечом. На нем можно быстро и много заработать, но в то же время потерять, даже больше, чем начальный капитал. Заработать можно как на повышениях и падениях котировок валют, и успех зависит от точности прогнозирования направления преобразования курса и выборе времени входа или выхода из инвестиций. Главными участниками валютного рынка являются спекулирование на изменениях курсов валют, и именно они генерируют подавляющее большинство оборотов. Кроме того, сделки включают в себя предприятия, осуществляющие покупку или продажу валюты или инвестиционных фондов, коммерческих банков и центральных банков, защищающих от неблагоприятных изменений валютных курсов (англ. hedging).

Рынок депозитно-кредитный

Если все вышеперечисленные рынки вам не подходят, остается рынок депозитно-кредитный. Он является местом функционирования финансовых учреждений, в которых основной задачей является прием депозитов и предоставление кредитов и займов. Речь идет о банках, кооперативных кассах текущем кредитном счете, а также других организаций, оказывающих услуги в этой сфере. Сделки, заключенные на депозитно-кредитном рынке основаны на инструментах с низкой ликвидностью, меньшим уровнем сложности и риска, чем на других сегментах финансового рынка.

Резюме

Финансовый рынок включает в себя пять сегментов: денежный, финансовый, фьючерсный, валютный, депозитно-кредитный.

Финансовый рынок обеспечивает денежный оборот, необходимый для нормального функционирования экономики.

Финансовый рынок позволяет эффективно проводить оценку различных форм капитала и оценку риска.

Состояние финансового рынка свидетельствует о состоянии конъюнктуры в экономике и качества управления ею.

Сегодня почти каждый является участником финансового рынка, и как использовать его возможности, зависит от него самого.