JPMorgan Chase — через скандалы к звездам




JPMorgan Chase (рус. – Джей Пи Морган Чейз) – крупнейший финансовый холдинг в мире. Штаб-квартира находится в Нью-Йорке, США. Корпорация была образована в результате объединения нескольких крупных банков. С 2006 года неизменным руководителем является 61-летний Джеймс Даймон, который в январе 2018 года продлил соглашение с организацией, и будет возглавлять ее еще, как минимум, пять лет. В 2015 году его годовой доход в виде заработной платы и различных премий составил $27 млн.

Создание

Современный  JPMorgan Chase был создан на базе Chemical Bank, от которого получил в собственность штаб-квартиру и биржевые котировки. В 1851 году финансовая компания отделилась от Chemical Manufacturing Company, и стал самостоятельной организацией. Спустя практически полтора столетия, в 1996 году, была заключена сделка, в результате которой Chemical Bank стал владельцем Chase Manhattan. Руководством было принято решение в дальнейшем работать под именем приобретенной корпорации, поскольку оно было более узнаваемым.

JPMorgan Chase - через скандалы к звездамСам Chase Manhattan Bank был образован в 1955 году, после объединения Chase National Bank и Bank of the Manhattan Company. Спустя шесть лет после образования новой компании, в 1961 году, ее возглавил Дэвид Рокфеллер, внук первого в истории долларового миллиардера Джона Рокфеллера. Он успешно руководил банком на протяжении 20 лет, до 1981 года.

Известный сегодня конгломерат был образован в 2000-м году по итогам слияния Chase Manhattan Bank JPMorgan & Co. В 2008 году в состав структуры вошел инвестиционный банк Bearn Stearns, ослабленный последствиями финансового кризиса. Отметим, что по итогам 2007 года Bearn Stearns вошел в топ-5 крупнейших банков США.

Сферы деятельности

Структура  JPMorgan Chase делится на четыре основных подразделения:

Потребительский и общественный банкинг. Отдел специализируется на работе с физическими лицами, владельцами малого бизнеса. В обязанности сотрудников входит обслуживание кредитных карт, выдача ипотечных и прочих кредитов. Сотрудничество осуществляется через обширную сеть отделений. Оборот данного сегмента по итогам 2015 года составил 44 миллиарда долларов, чистая прибыль – $10 млрд.

Корпоративный и инвестиционный банкинг. Подразделение фокусируется на работе с корпорациями и финансовыми институтами, а также выполняет операции с облигациями, акциям и прочими ценными бумагами. Состоянием на 30 июня 2017 года под управлением подразделения находились активы стоимостью около 4,1 триллиона долларов. Оборот отдела в 2015 году составил $34 млрд., а чистая прибыль – 8 млрд. долл.

Коммерческий банкинг. Работает исключительно с корпорациями и финансовыми организациями, годовой оборот которых находится в диапазоне от 20 миллионов долларов до двух миллиардов. Специализируется на финансировании инвесторов в недвижимость. Оборот на конец 2015 года составил $7 млрд., чистая прибыль – $2,2 млрд.

Управление активами. За счет своих дочерних предприятий, на 30 июня 2017 года JPMorgan Chase удалось сконцентрировать в своем портфеле активов на общую сумму 1,8 триллиона долларов. При этом большинство из них находится под управлением «дочки» J.P. Morgan Investment Management Inc. – $1.3 трлн. (72% от общего объема).

Стоит отметить, что по итогам 2015 года банк занял шестое место в рейтинге крупнейших инвестиционных компаний мира, а также стал лучшим инвестиционным банком по версии делового издания Global Finance.

Особенностью банка является то, что обслуживанием граждан он занимается исключительно на территории США. В других регионах мира, среди которых Европа, Азия, Ближний Восток и Африка, организацию представляет коммерческая структура JPMorgan Bank International Limited, главный офис которой расположен в Лондоне (ранее Chase Manhattan International Limited).

В общей сложности банк в виде отделений или региональных офисов присутствует в 38 странах мира, в том числе в России, Великобритании, Германии, Франции, Италии, Греции, Сингапуре, Китае, Малайзии и других.

IPO и капитализация

Как было сказано ранее, сегодняшний JPMorgan Chase & Co. стал наследником котировок Chemical Bank, публичное размещение акций которого состоялось в апреле 1980 года. Тогда стоимость одной ценной бумаги равнялась $5,41.

На момент публикации статьи, пятого марта 2018 года, одна акция банка оценивается в $113,32, а рыночная капитализация составляет 393.19 миллиарда долларов.

Акционеры банка

 

Название акционера Количество акций Процент
The Vanguard Group, Inc. ▲ 246,169,939 6.88
BlackRock Capital Management, Inc. ▼ 230,231,208 6.43
State Street Global Advisors, Inc. ▲ 170,534,760 4.76
FMR Co., Inc. ▲ 99,991,151 2.79
Capital World Investors ▼ 98,942,021 2.76
T. Rowe Price Associates, Inc. ▲ 71,679,176 2.00
Wellington Management Company, LLP ▼ 62,677,811 1.75
Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc. ▼ 53,553,914 1.49
Northern Trust Investments, N.A. ▼ 48,118,271 1.34
MFS Investment Management K.K. ▼ 46,369,741 1.29
Mellon Capital Management Corporation ▼ 41,747,729 1.16
Morgan Stanley Smith Barney LLC ▲ 36,675,899 1.02
Geode Capital Management, LLC ▲ 35,529,837 0.99
Norges Bank Investment Management ▲ 33,577,210 0.93
Columbia Management Investment Advisers, LLC ▼ 31,986,181 0.89
Capital Research Global Investors ▼ 30,949,681 0.86
Franklin Advisers, Inc. ▼ 30,007,142 0.83
Dimensional Fund Advisors, Inc. ▲ 28,507,217 0.79
Invesco Advisers, Inc. ▼ 27,598,658 0.77
Wells Capital Management, Inc. ▲ 26,600,016 0.74
Dodge & Cox ▼ 26,367,890 0.73
PRIMECAP Management Company ▼ 23,388,282 0.65
Lansdowne Partners (UK) LLP ▲ 22,277,793 0.62
Boston Partners Global Investors, Inc. ▲ 21,474,745 0.60
Goldman Sachs Asset Management, L.P. ▲ 20,695,175 0.57
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss, LLC ▼ 20,439,595 0.57
Legal & General Investment Management America Inc. ▲ 17,399,473 0.48
TIAA-CREF Investment Management, LLC ▼ 17,239,530 0.48
Neuberger Berman Investment Advisers, LLC ▼ 16,088,157 0.44
Schroder Investment Management North America Inc. ▲ 16,003,508 0.44
Capital International Investors ▲ 15,300,982 0.42
Davis Selected Advisers, LP ▼ 15,274,029 0.42
RBC Global Asset Management, Inc. ▼ 14,534,265 0.40
Fisher Asset Management, LLC ▲ 13,889,188 0.38
AllianceBernstein LP ▲ 13,510,751 0.37
UBS Asset Management (Americas) Inc. ▲ 13,423,257 0.37
Harris Associates, LP ▼ 12,621,130 0.35
Eagle Capital Management, LLC ▼ 12,385,322 0.34
LSV Asset Management ▼ 12,352,894 0.34
UBS Securities LLC ▼ 12,161,702 0.34
Charles Schwab Investment Management, Inc. ▲ 11,817,131 0.33
The Manufacturers Life Insurance Company ▼ 11,789,966 0.32

Скандалы

JPMorgan Chase - через скандалы к звездамВ результате мошеннических действий с ипотечными облигациями в 2008 году Федеральная комиссия по ценным бумагам США в 2010 году предъявила ряд гражданских исков против JPMorgan Chase. Итогом разбирательства стал рекордный штраф в размере $13 млрд.

Добавим, что ранее конгломерат уже был приговорен к штрафу в размере 0,92 миллиарда долларов властями США и Великобритании в рамках дела «Лондонского кита» Бруно Иксиля. Потери от действий банка были оценены в 6 миллиардов долларов.

Суды являются обыденной практикой в работе JPMorgan Chase. Компания стала рекордсменом среди всех банков США по расходам на судебные разбирательства. В течении пяти лет, с 2008 по 2013 год, конгломерат потратил на них около $18 миллиардов.



Добавить комментарий