27 декабря в Российской Федерации начали действовать новые правила идентификации клиентов при обмене валют. Сейчас при операциях на сумму свыше 15 тыс. руб. человек должен предоставить паспорт, а банк — заполнить соответствующую анкету. Новые правила приняты для противодействия отмыванию доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма.

«Специалист также предположил: «Бюрократическое усложнение (заполнение анкет) процедуры покупки связано с тем, что будут накапливаться базы данных на тех, кто не по «…средствАм живет» и очень часто занимаются покупкой валюты. Граждане, совершающие обмен валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей, обязаны предъявить паспорт. «Никаких налогов на валютно-обменные операции жителей никто не собирался вводить и вводить не будет», — объявил 15 апреля минфин Антон Силуанов и установил точку в этом вопросе. Чем это продиктовано и как новые правила обмена могут воздействовать на настроения в обществе и работу банков? С данной целью заполняется специальная анкета.

В ЦБ высказали уверенность, что новые правила не создадут гражданам дополнительных трудностей при обмене валюты. Действия регулятора ориентированы на повышение прозрачности финансовых операций. «Никто же не запрещает обменивать валюту — просто нужно поделиться данными». Для тех, кто пришел в банк в первый раз, процедура может затянуться надолго. По ее мнению, для клиентов новшества незначительно увеличат скорость проведения операции в отделениях банка — на 1-2 мин. В ЮниКредитБанке сообщили, что будут предлагать клиентам самостоятельно заполнять анкету, однако по мере необходимости это может сделать работник банка с следующим заверением клиентом собственноручной подписью.